भुगतान आदेश गैर-नकद भुगतान का सबसे सामान्य रूप है।

पेमेंट आर्डर - यह गैर-नकद भुगतान का एक रूप है, जिसमें खाते का जमाकर्ता (भुगतानकर्ता) अपने बैंक को इस बैंक या किसी अन्य बैंक में खोले गए धन प्राप्तकर्ता के खाते में एक विशिष्ट राशि स्थानांतरित करने का निर्देश देता है।

भुगतान आदेशों द्वारा भुगतान करते समय, बैंक भुगतानकर्ता की ओर से, अपने खातों में धनराशि का उपयोग करके, भुगतानकर्ता द्वारा बताए गए व्यक्ति के खाते में निर्दिष्ट राशि स्थानांतरित करने का दायित्व लेता है।

भुगतान आदेश बैंक द्वारा कानून द्वारा स्थापित समय अवधि के भीतर, या बैंकिंग सेवा समझौते द्वारा निर्धारित समय अवधि के भीतर निष्पादित किया जाता है।

उदाहरण के लिए, करदाता द्वारा बजट प्रणाली में धन के हस्तांतरण के लिए भुगतान आदेश रूसी संघबैंक द्वारा एक कार्य दिवस के भीतर निष्पादित किया गया।

उसी समय, बैंक निष्पादन के लिए भुगतान आदेश तभी स्वीकार कर सकता है जब भुगतानकर्ता के खाते में शेष राशि हो सही मात्रा, जब तक कि बैंक के साथ समझौते में अन्यथा निर्दिष्ट न हो।

भुगतान आदेश का उपयोग कब किया जाता है?

निम्नलिखित कार्यों को करने के लिए एक भुगतान आदेश जारी किया जाता है:

भेजे गए उत्पादों, प्रदान की गई और निष्पादित सेवाओं के लिए समकक्षों को राशि का भुगतान विभिन्न कार्य;

वस्तुओं, कार्यों, सेवाओं के लिए अग्रिम भुगतान करना;

सभी स्तरों और अतिरिक्त-बजटीय निधियों के बजट में करों और योगदान का भुगतान, साथ ही भुगतान के लिए निरीक्षण निकायों द्वारा अर्जित दंड और जुर्माना;

पुनर्भुगतान या क्रेडिट (ऋण) या जमा की नियुक्ति और उन पर ब्याज के भुगतान के उद्देश्य से धन का हस्तांतरण;

अनुबंध की शर्तों के अनुसार आवधिक भुगतान का हस्तांतरण;

मौजूदा अनुबंधों या विधायी कृत्यों के आधार पर अन्य व्यक्तियों को धन का हस्तांतरण।

भुगतान आदेश के प्रकार

भुगतान आदेश तत्काल भुगतान आदेश या शीघ्र भुगतान आदेश हो सकते हैं।

तत्काल भुगतान आदेश निम्नलिखित मामलों में लागू होते हैं:

अग्रिम भुगतान करना, अर्थात भुगतान माल के शिपमेंट, कार्य के प्रदर्शन, सेवाओं के प्रावधान से पहले किया जाता है;

माल के शिपमेंट, कार्य के प्रदर्शन, सेवाओं के प्रावधान के बाद भुगतान करना;

बड़ी रकम के लेन-देन में आंशिक भुगतान करना।

यदि भुगतानकर्ता के खाते में आवश्यक धनराशि उपलब्ध नहीं है तो भुगतान आदेश का आंशिक या पूर्ण भुगतान किया जा सकता है। इस मामले में, पर भुगतान दस्तावेज़बैंक द्वारा एक उपयुक्त चिह्न बनाया जाता है।

भुगतान आदेश के प्रपत्र

भुगतान आदेश "क्लाइंट-बैंक" प्रणाली का उपयोग करके कागजी रूप में या इलेक्ट्रॉनिक रूप से जारी किए जा सकते हैं।

संचार चैनलों के माध्यम से प्रसारित इलेक्ट्रॉनिक भुगतान आदेशों के लिए, प्रत्येक बैंक स्वतंत्र रूप से पंजीकरण, स्वीकृति और सुरक्षा की प्रक्रिया निर्धारित करता है।

इलेक्ट्रॉनिक भुगतान प्रणालियों में, आदेश केवल इलेक्ट्रॉनिक रूप में जारी किए जाते हैं और कागज पर प्रदर्शित नहीं किए जाते हैं।

भुगतान आदेश की वैधता अवधि

भुगतान आदेश इसकी तैयारी की तारीख को ध्यान में रखे बिना, बैंकिंग संस्थान में प्रस्तुत करने के लिए 10 दिनों के लिए वैध है।

निर्दिष्ट अवधि (दस दिन) वह अवधि है जिसके दौरान निपटान दस्तावेज़ बैंक को प्रस्तुत किया जाना चाहिए, न कि इसके निष्पादन की अवधि।

भुगतान आदेशों का उपयोग करके बस्तियाँ

कागजी रूप में भुगतान आदेशों द्वारा भुगतान की योजना इस प्रकार है:

सबसे पहले, खरीदार - धन का भुगतानकर्ता अपने बैंक को चार (या पांच) प्रतियों में भुगतान आदेश जमा करता है और बैंक रसीद के रूप में बैंक से चौथी प्रति प्राप्त करता है;

उसके बाद, खरीदार की सेवा करने वाला बैंक विक्रेता के बैंक को भुगतान आदेश की दो प्रतियां भेजता है नकदभुगतान आदेश में निर्दिष्ट राशि में;

फिर विक्रेता का बैंक, भुगतान आदेश की दूसरी प्रति प्राप्त करके, विक्रेता - धन प्राप्तकर्ता के खाते में धनराशि जमा करता है;

अंत में, निपटान परिचालन के बाद, खरीदार और विक्रेता के बैंक अपने ग्राहकों को चालू खाता विवरण जारी करते हैं, जो खरीदार - धन के भुगतानकर्ता और विक्रेता द्वारा धन की प्राप्ति - धन के प्राप्तकर्ता द्वारा धन के हस्तांतरण की पुष्टि करता है।

भुगतान आदेश भरने की प्रक्रिया

प्रेषक स्वतंत्र रूप से भुगतान आदेश बनाता है।

दस्तावेज़ का नमूना और प्रपत्र कानून द्वारा अनुमोदित है।

भुगतान आदेश सख्त जवाबदेही का एक रूप है।

भुगतान आदेश के निम्नलिखित डेटा को इंगित करना अनिवार्य है:

OKUD के अनुसार कोड, दस्तावेज़ का नाम;

भुगतान संख्या, DD.MM.YYYY प्रारूप में संकलन की तारीख;

भुगतान का प्रकार किया जा रहा है;

हस्तांतरित धन का भुगतानकर्ता और प्राप्तकर्ता और उनका विवरण: खाते, टिन, केपीपी;

दोनों पक्षों के बैंक, उनका स्थान, संवाददाता खाते और उप-खाते, बीआईसी;

वैट की एक अलग राशि के आवंटन के साथ भुगतान का उद्देश्य (यदि धन प्राप्तकर्ता को कानून के तहत वैट भुगतानकर्ता के रूप में मान्यता नहीं दी जाती है, तो शब्द "वैट के अधीन नहीं" इंगित किया गया है);

किए जा रहे हस्तांतरण की राशि (अंकों और शब्दों में);

लागू के अनुसार भुगतान निष्पादन का आदेश नियमों;

लेनदेन का प्रकार (रूसी संघ के क्षेत्र में एक क्रेडिट संस्थान में लेखांकन के नियमों के अनुसार);

भुगतानकर्ता की ओर से अधिकृत कर्मचारियों के सभी अनिवार्य हस्ताक्षर और एक मुहर (कानून द्वारा निर्धारित मामलों में)।

भुगतान आदेश जारी करते समय विवरण भरने में सुधार और त्रुटियों की अनुमति नहीं दी जानी चाहिए।

बैंक ऐसे भुगतान आदेशों को स्वीकार नहीं करता जो कानून द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा नहीं करते हैं।

क्या आपके पास अभी भी लेखांकन और करों के बारे में प्रश्न हैं? अकाउंटिंग फ़ोरम पर उनसे पूछें.

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• तीसरे पक्ष द्वारा करों का भुगतान: व्यावहारिक मुद्दे

  भुगतान आदेश में त्रुटियों की स्थिति में, पर्याप्त धनराशि के अभाव में भी... कर भुगतान निष्पादित किया जाता है। अन्य के लिए करों के भुगतान के लिए भुगतान आदेश भरते समय ... भुगतान आदेश जारी करने वाले व्यक्ति के बारे में जानकारी इंगित करें; भुगतानकर्ताओं की इस श्रेणी के लिए ... भुगतान नहीं किया जाता है, आपके पास भुगतान आदेश की एक प्रति (विवरण) होनी चाहिए, जिसके आधार पर भुगतान किया गया था ...। आदेश संख्या 107एन अन्य के लिए करों का भुगतान करते समय भुगतान आदेश को संसाधित करने की विशिष्टता स्थापित करता है ...

• बकाया भुगतान का स्पष्टीकरण कैसे दें?

  जब बजट में करों के हस्तांतरण के लिए भुगतान आदेश में त्रुटियां पाई गईं...बजट। इसके अलावा, यदि भुगतान आदेश में सीसीसी या स्थिति गलत तरीके से इंगित की गई है ...

• "समस्याग्रस्त" बैंक के माध्यम से कर का भुगतान करने पर नियंत्रक और अदालतें कैसे प्रतिक्रिया देंगी?

  "लगाए गए" कर के भुगतान का लेखा। हालाँकि, निकासी के कारण भुगतान आदेश अधूरा रह गया... सभी उदाहरण इस निष्कर्ष पर पहुंचे: बैंक को भेजा गया भुगतान आदेश स्वीकार नहीं किया जा सकता... बैंक को भुगतान आदेश भेजते समय करदाता की बेईमानी का सबूत। क्या यह सच है कि... उसे भुगतान आदेश प्रस्तुत करने पर बैंक के दिवालिया होने की जानकारी थी और साथ ही उसने बैंक को भुगतान आदेश प्रस्तुत करते समय मौजूदा... का उपयोग किया था, करदाता को इसकी जानकारी थी कौन ...

नागरिकों और संगठनों दोनों को समय-समय पर भुगतान आदेश भरने होते हैं। प्रासंगिक दस्तावेजों की तैयारी कानून द्वारा काफी सख्ती से विनियमित है। इसलिए, कानूनी कृत्यों में अनुमोदित मानदंडों का पालन करने की अत्यधिक अनुशंसा की जाती है। भुगतान आदेशों के निर्माण की विशिष्टताएँ क्या हैं, जिनकी सहायता से कोई संगठन या व्यक्ति करों, योगदानों, शुल्कों और अन्य आधारों पर लेनदेन करता है?

कानून के नियमों का पालन करें

रूसी संघ में वित्तीय दस्तावेजों के निर्माण को नियंत्रित करने वाला कानून अक्सर बदलता रहता है। इसलिए, भुगतान आदेशों को भरने के नमूनों का अध्ययन करने से पहले, कई बातों पर ध्यान देना उपयोगी होगा सबसे महत्वपूर्ण प्रावधानप्रासंगिक प्रक्रिया से संबंधित कानूनी कृत्यों में। आज के प्रमुख स्रोतों में रूसी संघ के वित्त मंत्रालय का आदेश संख्या 107एन दिनांक 12 नवंबर 2013 है, जिसने भुगतान आदेशों में जानकारी इंगित करने के नियमों को मंजूरी दी। कानून के इस स्रोत के कौन से प्रावधान विशेष ध्यान देने योग्य हैं?

इसलिए, उदाहरण के लिए, भुगतान आदेशों के फ़ील्ड 101 में, कर एजेंट की स्थिति वाली फर्मों को उचित स्थिति, अर्थात् 01 या 02 का संकेत देना होगा।

यदि बीमा प्रीमियम को पीएफआर, एफएसएस और एफएफओएमएस में स्थानांतरित करने की आवश्यकता के बारे में कोई प्रश्न है - तो स्थिति 08 होनी चाहिए। पहले, यह केवल एफएसएस में लेनदेन के लिए इंगित किया गया था।

सबसे महत्वपूर्ण नवाचार यह है कि फ़ील्ड 105 में OKATO को नहीं, बल्कि एक अन्य विशेषता - OKTMO को इंगित करना आवश्यक है।

वित्त मंत्रालय के आदेश से शुरू किया गया एक और उल्लेखनीय नवाचार यूआईएन है। यह भुगतान आदेश के फ़ील्ड 22 में दर्शाया गया है। सही यूआईएन का पता लगाने के लिए, आपको संगठन के व्यवसाय के स्थान पर संघीय कर सेवा के क्षेत्रीय विभाग से सलाह लेनी होगी।

फ़ील्ड 110 में भुगतान के प्रकार को निर्दिष्ट करने की प्रक्रिया को काफी सरल बनाया गया है। ऊपर उल्लिखित वित्त मंत्रालय के आदेश के अनुसार, संबंधित विवरण निर्दिष्ट करने के लिए 3 विकल्प हैं - पीई (बजट में करों पर जुर्माना), पीसी (फीस पर ब्याज) या 0 (अन्य फीस)।

अधिकारियों द्वारा अनुमोदित एक और महत्वपूर्ण नवाचार यह है कि एकल भुगतान आदेश में केवल एक बीसीसी का संकेत दिया जा सकता है।

फ़ील्ड 106 में अपेक्षित स्थिति के साथ स्थिति दिलचस्प है, जिसमें भुगतान के लिए आधार दर्ज किए गए हैं। इसे निवेश ऋण (या आईएन), दिवालियापन के दौरान ऋण (टीएल, आरके), वर्तमान ऋण (आरटी) की चुकौती जैसी वस्तुओं द्वारा पूरक किया जाता है।

प्राप्तकर्ता के डेटा को प्रतिबिंबित करने वाले फ़ील्ड में, आपको विषय का पूरा या संक्षिप्त नाम निर्दिष्ट करना होगा। कई वकील, अपने ग्राहकों के लिए एक व्यक्तिगत उद्यमी के भुगतान आदेश को भरने का एक नमूना बनाते समय, इस तथ्य पर ध्यान देते हैं कि उद्यमी को संबंधित क्षेत्र में अपना पूरा नाम और स्थिति इंगित करने की आवश्यकता होती है।

भुगतान के साथ अभ्यास करें

इसलिए, भुगतान आदेशों को भरने की मुख्य कानूनी बारीकियों का अध्ययन करने के बाद, आइए इन दस्तावेजों के साथ काम करने के अभ्यास की ओर आगे बढ़ें। भुगतान आदेश को किन मानदंडों को पूरा करना चाहिए? इसे भरने का एक नमूना, चाहे वह कुछ भी हो, इसकी संरचना में कई प्रमुख फ़ील्ड शामिल होंगे, जिनमें से प्रत्येक में है अद्वितीय कोड. आइए उनकी समग्रता का अध्ययन करें।

भुगतानकर्ता और प्राप्तकर्ता के बारे में जानकारी

भुगतान आदेश भरने के किसी भी नमूने में भुगतानकर्ता का टिन (कोड 60 वाला) जैसे विवरण शामिल होंगे। यदि किसी कारण से कानूनी संबंधों के विषय में यह नहीं है, तो 0 सेट करना आवश्यक है। यदि भुगतान फॉर्म किसी ऐसे व्यक्ति द्वारा भरा जाता है जो व्यक्तिगत उद्यमी के रूप में पंजीकृत नहीं है, बशर्ते कि संबंधित पहचानकर्ता को इसमें दर्शाया गया हो अपेक्षित 108, कोड 60 वाला फ़ील्ड वैकल्पिक है। यदि कंपनी कर्मचारी के वेतन का कुछ हिस्सा बजट में स्थानांतरित करती है, तो संबंधित कर्मचारी का टिन इंगित किया जाता है।

कोड 102 के साथ चेकपॉइंट का विवरण उन कानूनी संस्थाओं द्वारा भरा जाता है जिनके पास उपयुक्त प्रमाणपत्र है। व्यक्तियों के पास यह नहीं है, इसलिए यह फ़ील्ड 0 पर सेट है (साथ ही ऐसे उद्यम जो कर्मचारियों के वेतन से बजट में धनराशि स्थानांतरित करते हैं)।

भुगतानकर्ता की जानकारी

कोड 8 के साथ अपेक्षित "भुगतानकर्ता" दस्तावेज़ में सबसे महत्वपूर्ण है। भले ही भुगतान आदेश कौन उत्पन्न करता है, स्रोत में नमूना भरने में संबंधित विषय पर डेटा शामिल होगा। भुगतानकर्ता हो सकते हैं:

कानूनी संस्थाएँ (इस मामले में, उनका नाम दर्शाया गया है);

नोटरी (वे दस्तावेज़ में पूरा नाम और उनकी स्थिति, पंजीकरण पता दर्ज करते हैं);

अध्याय खेतों(पूरा नाम, स्थिति, पता बताएं);

व्यक्ति (पूरा नाम, साथ ही पता दर्ज करें)।

भुगतानकर्ताओं के समेकित समूह (जिम्मेदार भागीदार का नाम इंगित करें);

वे कंपनियाँ जो बजट में स्थानांतरित करने के उद्देश्य से वेतन का कुछ हिस्सा रोकती हैं (नाम दर्ज करें)।

अगली महत्वपूर्ण आवश्यकता कोड 61 के साथ "धन प्राप्तकर्ता का टीआईएन" है। इसे संबंधित में पाया जा सकता है सार्वजनिक संस्थाएक संग्रह प्रकार का प्रशासन करना। यह अपेक्षित कोड 16 के साथ दूसरे - "धन प्राप्तकर्ता चेकपॉइंट" के निकट है। इसी तरह, इसे संबंधित सरकारी एजेंसियों में मान्यता दी जानी चाहिए।

भुगतानकर्ता के बारे में जानकारी

कोड 101 के साथ अपेक्षित बहुत महत्वपूर्ण है, जिसमें भुगतान आदेश बनाने वाले विषय के बारे में जानकारी दर्ज की जाती है। इस दस्तावेज़ के नमूना भरने (कर, शुल्क, जुर्माना) में हमेशा यह आइटम शामिल होगा। 26 प्रदान किया गया संभावित मानसंबंधित विवरण (उदाहरण के लिए, 01 - करदाता, 02 - कर एजेंट, 09 - व्यक्तिगत उद्यमी, आदि)।

करों, जुर्माने और जुर्माने के भुगतान के लिए आदेश तैयार करना

आइए करों, जुर्माने और जुर्माने का भुगतान करते समय भुगतान आदेश के गठन की बारीकियों पर विचार करें। अब हम जिन विवरणों का अध्ययन करेंगे, उन्हें लगभग किसी भी दस्तावेज़ में शामिल किया जाएगा - व्यक्तिगत आयकर, सरलीकृत कर प्रणाली, वैट भुगतान आदेश के हस्तांतरण के लिए। इस स्रोत प्रकार का भरने का पैटर्न इष्टतम होगा यदि इसकी संरचना निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करती है।

सबसे महत्वपूर्ण क्षेत्रों में वह है जिसका कोड 104 है। इसमें गलतियाँ करना बेहद अवांछनीय है, अन्यथा वित्तीय लेनदेन प्राप्तकर्ता तक नहीं पहुंच पाएगा। यह आइटम लगभग हमेशा भुगतान आदेश भरने के नमूने में शामिल होता है। पीएफआर, एफएसएस, एमएचआईएफ, एफटीएस ऐसी संस्थाएं हैं जिनकी अपनी सीसीसी है। बेशक, सीसीसी को इंगित करने में त्रुटि के मामले में, इन संस्थानों को सुधारात्मक दस्तावेज भेजना संभव है, लेकिन यदि संबंधित लेनदेन की अवधि बीत चुकी है, तो संबंधित कोड के गलत संकेत की शुरुआत में इन विभागों द्वारा व्याख्या की जा सकती है। कानून द्वारा निर्धारित दायित्वों से भुगतानकर्ता की चोरी के रूप में।

भुगतान आदेश भरने के नमूनों में हमेशा OKTMO कोड शामिल होता है - फ़ील्ड 105 में। पहले, यह OKATO कोड था।

फ़ील्ड 106 वित्तीय लेनदेन का आधार दर्ज करता है। भुगतान आदेश भरने के नमूनों में भी यह हमेशा शामिल होता है। मौजूद एक बड़ी संख्या कीप्रासंगिक विवरण निर्दिष्ट करने के विकल्प (उदाहरण के लिए, टीपी - वर्तमान भुगतान, ओटी - आस्थगित ऋणों का पुनर्भुगतान, टीआर - संघीय कर सेवा के अनुरोध पर ऋणों का भुगतान, आदि)।

सही अवधि

कोड 107 उस विशेषता से मेल खाता है जिसमें कर अवधि तय की गई है। इसकी संरचना में 10 अक्षर हैं (जिनमें से व्यावहारिक मूल्य 8 हैं, अन्य के पास विभाजित करने वाले हैं)। पहले दो लेनदेन की आवृत्ति दर्शाते हैं - एमएस, केवी, पीएल, जीडी (माह, तिमाही, छमाही या वर्ष)। चौथे और पांचवें में - संबंधित भुगतान के लिए महीने, तिमाही, छमाही की संख्या। यदि लेनदेन वर्ष में एक बार किया जाना है, तो आपको 0 सेट करना होगा, यदि फंड ट्रांसफर करने की कई शर्तें हैं, तो आपको फंड ट्रांसफर करने की तारीखें निर्धारित करनी होंगी। अपेक्षित में शेष वर्णों का उपयोग उस वर्ष को इंगित करने के लिए किया जाता है जिसमें शुल्क का भुगतान किया जाता है।

सही दस्तावेज़ संख्या

कोड 108 उस विशेषता से मेल खाता है, जिसमें दस्तावेज़ की संख्या शामिल है जो लेनदेन के आधार के रूप में कार्य करती है। यहां बड़ी संख्या में विकल्प भी संभव हैं (उदाहरण के लिए, टीआर - फीस का भुगतान करने के लिए संघीय कर सेवा की आवश्यकता की संख्या, ओटी - ऋण को स्थगित करने के निर्णय, टीपी - मध्यस्थता निर्णय, आदि)। यह ध्यान दिया जा सकता है कि जो व्यक्ति घोषणा में दर्शाए गए करों का भुगतान करते हैं उन्हें 0 लगाना होगा।

सही तारीख

कोड 109 उस विशेषता से मेल खाता है, जो दस्तावेज़ की तारीख को इंगित करता है जो लेनदेन का आधार है। इसकी संरचना को भी 10 चिन्हों द्वारा दर्शाया जाता है। पहले दो में, महीने का एक विशिष्ट दिन रखा जाता है, चौथे और पांचवें में - महीना, सातवें, आठवें और दसवें में - वर्ष। तीसरे और छठे अक्षर के रूप में बिंदु का प्रयोग किया जाता है। यदि भुगतान की वर्तमान स्थिति है - टीपी, तो आपको उस तिथि से संबंधित तारीख को इंगित करना होगा जब भुगतानकर्ता द्वारा घोषणा या अन्य दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर किए गए थे। यदि हम समाप्त अवधि के लिए ऋण के स्वैच्छिक पुनर्भुगतान के बारे में बात कर रहे हैं, तो आपको संबंधित अपेक्षित में 0 लगाना होगा। यदि भुगतान का आधार मांग, टीआर है, तो आपको इसके गठन की तारीख निर्दिष्ट करनी होगी। कर्ज चुकाने के मामले में भी यही बात लागू होती है। यदि घोषणा पर कर का भुगतान करने वाले व्यक्ति द्वारा अपेक्षित भरा जाता है, तो उसे इस दस्तावेज़ को संघीय कर सेवा में जमा करने के लिए संबंधित तिथि निर्धारित करने की आवश्यकता है।

कोड 110 - सरलीकृत

कोड 110 भुगतान के प्रकार जैसे चर से मेल खाता है। लगभग किसी भी उद्यम के लिए संकलित, भुगतान आदेश (व्यक्तिगत आयकर, जुर्माना, ब्याज) भरने का एक नमूना इसमें शामिल होगा। यहां, जैसा कि हमने ऊपर बताया, 3 विकल्प संभव हैं - पीई (जुर्माना के लिए), पीसी (ब्याज के लिए) या 0 (कर, जुर्माना, अग्रिम लेनदेन के लिए)। इसी प्रकार, यदि दस्तावेज़ के प्रवर्तक को भुगतान के सही प्रकार को इंगित करना मुश्किल लगता है तो 0 सेट किया जाता है।

कोड 21 ऐसी आवश्यकता से मेल खाता है क्योंकि रूसी संघ के नागरिक संहिता के अनुच्छेद 855 के प्रावधानों के अनुसार संख्या 5 निर्धारित करने की अनुशंसा की जाती है।

यूआईएन सुविधाएँ

कोड 22 ऊपर उल्लिखित नई विशेषता से मेल खाता है - यूआईएन (या एक अद्वितीय संचय पहचानकर्ता)। जैसा कि हमने ऊपर उल्लेख किया है, आपको इसे संघीय कर सेवा में पहचानने की आवश्यकता है, जिसे भुगतान आदेश प्रदान किया जाएगा। हालाँकि, कुछ वकील प्रासंगिक जानकारी के लिए बैंकों से संपर्क करने की सलाह देते हैं। उदाहरण के लिए, यदि Sberbank का भुगतान आदेश (नमूना भरना) तैयार किया जा रहा है, तो, शायद, सर्वोत्तम विकल्प- इस क्रेडिट और वित्तीय संस्थान के विशेषज्ञों से परामर्श लें। उसी समय, जैसा कि विशेषज्ञ ध्यान देते हैं, यदि यूआईएन को इंगित करना असंभव है, तो संबंधित अपेक्षित में 0 को इंगित किया जा सकता है।

कोड 24 भुगतान के उद्देश्य से संबंधित है। यह, उदाहरण के लिए, सेवाओं, वस्तुओं के लिए भुगतान हो सकता है। लेकिन अगर हम कर्मचारी के वेतन का कुछ हिस्सा बजट में स्थानांतरित करने वाले संगठन के बारे में बात कर रहे हैं, तो विशेषज्ञ के व्यक्तिगत डेटा को उपयुक्त क्षेत्र - पूरा नाम, टीआईएन में इंगित करना आवश्यक है।

इसलिए, हमने विचार किया है कि करों, जुर्माने और जुर्माने को बजट में स्थानांतरित करने के लिए भुगतान को किन मानदंडों को पूरा करना चाहिए। सामान्य तौर पर, यदि भुगतान आदेश के रूप में ऐसे दस्तावेज़ को तैयार करने का आधार राज्य कर्तव्य है तो वही नियम लागू होते हैं। इस स्रोत का भरने का पैटर्न हमारे द्वारा विचार किए गए एल्गोरिदम के अनुरूप होगा।

निधियों का भुगतान तैयार करने की विशिष्टताएँ

कुछ विशिष्टताएँ राज्य निधियों को भुगतान की तैयारी की विशेषता बताती हैं। उपयुक्त प्रकार के भुगतान आदेश (एफएफओएमएस, पीएफआर, एफएसएस इसके पते वाले हो सकते हैं) भरने का एक नमूना इष्टतम होगा यदि यह निम्नलिखित बुनियादी मानदंडों को पूरा करता है।

इसलिए, इस प्रकार के दस्तावेज़ों में, जैसे कि करों, दंडों और जुर्माने के भुगतान के मामले में, फ़ील्ड 104, यानी सीसीसी, का उपयोग किया जाएगा। पिछले प्रकार के भुगतानों के मामले में, एक दस्तावेज़ में केवल एक सीसीसी का संकेत दिया जा सकता है। जिस फंड में संबंधित लेनदेन भेजा गया है, उससे सही बीसीसी का अनुरोध किया जाना चाहिए।

इसी प्रकार, OKTMO जैसे विवरण के अनुरूप कोड 105 को भी भुगतान में दर्शाया जाना चाहिए। यह, करों, जुर्माने और जुर्माने के हस्तांतरण के दस्तावेजों के मामले में, OKATO की जगह लेता है।

यदि किसी विशेष राज्य निधि को शुल्क का भुगतान किया जाता है, तो कोड 106 और 107 के साथ विवरण में 0 दर्शाया जा सकता है।

कोड 108 महत्वपूर्ण है। यदि उपरोक्त फ़ील्ड 101 में - अर्थात, जिसमें भुगतान करने वाली इकाई की स्थिति पर डेटा शामिल है - 03, 19, 20, या 24 जैसे नंबर चिह्नित हैं, तो विशेषता 108 में आप व्यक्ति का पहचानकर्ता डालने की आवश्यकता है। यह, उदाहरण के लिए, एसएनआईएलएस, इसकी श्रृंखला और ड्राइवर का लाइसेंस नंबर आदि हो सकता है।

पहचानकर्ता परिवर्तनशीलता

सही पहचानकर्ता प्रकार निर्दिष्ट करना भी महत्वपूर्ण है। इसे निम्नलिखित स्पेक्ट्रम में प्रस्तुत किया जा सकता है:

01 (मुख्य दस्तावेज़, रूसी संघ के नागरिक की पहचान प्रमाणित करना - एक पासपोर्ट);

02 (जन्म प्रमाण पत्र);

14 (एसएनआईएलएस);

22 (ड्राइविंग लाइसेंस);

24 (वाहन के राज्य पंजीकरण का प्रमाण पत्र)।

आप फ़ील्ड 109 और 110 में 0 दर्ज कर सकते हैं।

व्यवस्था की सार्वभौमिकता

फ़ील्ड 21 में, यानी भुगतान का आदेश, आपको 5 डालना चाहिए, जैसा कि उस मामले में जब हमने भुगतान आदेश (नमूना भरना) के रूप में ऐसे दस्तावेज़ को संकलित करने के पहले परिदृश्य पर विचार किया था। इसलिए, राज्य निधि में जुर्माना, कर, शुल्क को हमेशा 5 की प्राथमिकता के साथ रखा जाता है।

कोड 22 के साथ विवरण, यानी यूआईएन, पिछले प्रकार के भुगतान के मामले में, या तो उस राज्य संस्थान में पहचाना जाना चाहिए जहां धनराशि भेजी जाती है, या बैंक में।

कोड 24 के साथ अपेक्षित लेन-देन के उद्देश्य का सही संकेत मानता है। उदाहरण के लिए, यह ओपीएस के लिए बीमा प्रीमियम हो सकता है।

भुगतान आदेश: इसके बारे में वह सब कुछ जो आपको जानना आवश्यक है

कोई भी धन हस्तांतरण करने के लिए, आपको कैशलेस भुगतान के लिए एक विशेष फॉर्म भरना होगा। इसे सही ढंग से भरे गए विवरणों के साथ एक दस्तावेज़ के रूप में प्रस्तुत किया जाता है। इस दस्तावेज़ को भुगतान आदेश या भुगतान आदेश कहा जाता है।

भुगतान आदेश क्या है?

भुगतान आदेश (पीपी) स्थापित प्रपत्र का एक दस्तावेज है, जिसके द्वारा बैंक खाते का मालिक बैंक को निर्दिष्ट विवरण के अनुसार उसके खाते से आवश्यक मौद्रिक लेनदेन करने का निर्देश देता है। इसे प्रेषक द्वारा या उसके अनुरोध पर ग्राहक के बैंक द्वारा स्वतंत्र रूप से भरा जाता है और इसे दो रूपों में जारी किया जा सकता है:

1. ए4 पेपर पर (एक विशेष कंप्यूटर में भरा हुआ)। कार्यक्रम, दस्तावेज़वर्ड या पीडीएफ प्रारूप)।
2. इलेक्ट्रॉनिक रूप में (केवल एक विशेष कार्यक्रम में, कागज पर आउटपुट नहीं)।

पीपी हैं:

• एकमुश्त (एक स्थानांतरण करने के लिए, जिसके बाद वे अपनी वैधता खो देते हैं)
• नियमित (व्यवस्थित भुगतान करने के लिए, एक निश्चित अवधि के बाद बैंक द्वारा निष्पादित)।

भुगतान आदेश के माध्यम से कौन से कार्य किए जा सकते हैं?

• कार्य/वस्तुओं के लिए ठेकेदारों को धन का हस्तांतरण।
• विभिन्न स्तरों के बजटीय और गैर-बजटीय निधियों में स्थानांतरण।
• ऋणों का भुगतान, जमा की पुनःपूर्ति, आदि।
• कानूनों, अनुबंधों या समझौतों द्वारा अनुमोदित उद्देश्यों के लिए धन का हस्तांतरण।
• नियमित भुगतान करना (उपयोगिताएँ, इंटरनेट के लिए भुगतान, मोबाइल संचार, आदि)।

भुगतान आदेश निष्पादित करने में कितना समय लगता है?

निष्पादन की शर्तें रूस के नागरिक संहिता में निर्धारित हैं। यदि स्थानांतरण उसी क्षेत्र या क्षेत्र के भीतर किया जाता है, तो अधिकतम प्रसंस्करण समय दो दिन तक हो सकता है। यदि हम अंतरक्षेत्रीय भुगतान के बारे में बात कर रहे हैं, तो अवधि 3-5 दिनों तक बढ़ सकती है। व्यवहार में, आदेश को उसके जमा करने की तारीख पर या पहले दिन के भीतर संसाधित किया जाता है।

भुगतान आदेशों की कितनी प्रतियां जारी करने की आवश्यकता है?

पीपी की संख्या गणना में प्रतिभागियों की संख्या से निर्धारित होती है। एक प्रेषक के बैंक में रहता है, दूसरा - ग्राहक के पास स्वीकृति के निशान के साथ, बाकी लाभार्थी के बैंक और समकक्षों के पास जाता है।

ग्राहक के खाते में पैसा है या नहीं, बैंक पीपी स्वीकार करने के लिए बाध्य है। यदि पर्याप्त धन नहीं है, तो पीपी को बाद में निष्पादित किया जाता है, जैसे ही धन दिखाई देता है। यदि खाता ओवरड्राफ्ट समझौता संपन्न हो जाता है, तो ऑर्डर तुरंत संसाधित किया जाता है।

ऐसे मामलों में जहां पर्याप्त धनराशि नहीं है, और बैंक भुगतान नहीं कर सकता है, तो पीपी को उन ऑर्डर के विशेष भंडारण में रखा जाता है जिनका समय पर भुगतान नहीं किया गया है।

पीपी की वैधता अवधि 10 दिनों की है।

भुगतान आदेश कैसे पूरा किया जाता है?

पीपी में सभी आवश्यक फ़ील्ड भरे जाने चाहिए। दाग या सुधार संभव नहीं हैं. अनिवार्य फ़ील्ड प्रेषक और प्राप्तकर्ता के विवरण वाले फ़ील्ड हैं।

उनके भरने के मुख्य क्षेत्र और विशेषताएं:

1. संख्या - अंकों में क्रमांकित (1 से 999999 तक अधिकतम 6 अक्षर)।
2. दिनांक - दिन.माह.वर्ष (उदाहरण 01/12/2015) के रूप में डालें।
3. भुगतान का प्रकार - एक विशेष कोड के रूप में डालें (उदाहरण: अत्यावश्यक = कोड 1)।
4. शब्दों में राशि - संक्षिप्त नाम के बिना बड़े अक्षर से लिखी जाती है, कोप्पेक - संख्याओं में (उदाहरण: पंद्रह हजार एक सौ बयालीस रूबल 21 कोप्पेक)।
5. राशि - संख्याओं में डालें, कोपेक से रूबल को "-" चिह्न द्वारा अलग किया जाता है (उदाहरण: 15142-21)।
6. भुगतानकर्ता - एक कानूनी इकाई के लिए, पूरा नाम, स्थान का पता निर्धारित है (उदाहरण: निवेशक एलएलसी // रूस, ज़ेलेनोग्राड, सोवेत्सकाया सेंट, 15), और पीएल - पूरा नाम, पंजीकरण का स्थान (उदाहरण: इवानोव अलेक्जेंडर व्लादिमीरोविच // रूस, क्रास्नोडार, लेनिन स्ट्रीट 11)।
7. भुगतानकर्ता का खाता नंबर प्रेषक का खाता नंबर होता है, जिसमें 20 अक्षर होते हैं (उदाहरण: 40802810067100010760)।
8. भुगतानकर्ता का बैंक - नाम और स्थान दर्शाया गया है (उदाहरण: "वीटीबी 24" सीजेएससी, मॉस्को)।
9. बीआईसी - बैंक की पहचान संख्या (उदाहरण: 044525716)।
10. खाता संख्या रूसी संघ के सेंट्रल बैंक में भेजने वाले बैंक के संवाददाता खाते की संख्या है, जिसमें 20 अक्षर होते हैं (उदाहरण: 30101810100000000716)।
11. लाभार्थी का बैंक - लाभार्थी के बैंक का नाम और स्थान (उदाहरण: ओजेएससी सर्बैंक, मॉस्को)।
12. लाभार्थी के बैंक का बीआईसी - बीआईसी निर्देशिका के अनुसार निर्धारित (उदाहरण: 044525111)।
13. लाभार्थी बैंक खाता संख्या - 20 अंकों की होती है (उदाहरण: 30101810600000000886)।
14. प्राप्तकर्ता - स्थानांतरण प्राप्त करने के लिए प्राप्तकर्ता का नाम, कानूनी संस्थाओं के लिए - पूरा नाम, व्यक्तियों के लिए - पूरा नाम
15. प्राप्तकर्ता का SC.No. - इसमें 20 अक्षर हैं।
16. भुगतान का प्रकार - कोड डालें (उदाहरण: पीपी = 01)।
17. भुगतान की शर्तें। - कोई टिप्पणी नहीं।
18. Naz.pl. - कोई टिप्पणी नहीं।
19. पेमेंट आर्डर - 1 से 5 तक संख्याएँ (संघीय कानून के अनुसार) या नहीं भरी गई (उदाहरण: 1 - जीवन/स्वास्थ्य को हुए नुकसान के मुआवजे के लिए भुगतान और गुजारा भत्ता, 2 - मजदूरी, 3 - कर, 4 - कोई मौद्रिक आवश्यकताएँ, 5 - दिनांकित क्रम में अन्य दस्तावेज़)।
20. कोड - आमतौर पर 0.
21. रेस. फ़ील्ड - भरा नहीं गया.
22. भुगतान का उद्देश्य - पीपी का उद्देश्य निर्धारित है अतिरिक्त जानकारी(उदाहरण: चालान संख्या 123 के अनुसार माल का भुगतान, वैट के संबंध में नहीं।)
23. टिन - अनिवार्य, 10 अंक - कानूनी संस्थाओं के लिए और 12 अक्षर - व्यक्तियों के लिए।
24. केपीपी - पंजीकरण कोड, 9 अक्षर होते हैं।
25. एमपी। - प्रेषक द्वारा मुहर लगाई गई।
26. हस्ताक्षर - प्रेषक के हस्ताक्षर, जैसे हस्ताक्षर कार्ड या पासपोर्ट में।
27. बैंक चिह्न - बैंक कर्मचारी की मुहर और चिह्न।

इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ों पर हस्ताक्षर.

जैसा कि ऊपर कहा, पैसे के आदेशइलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रदान किया जा सकता है। किसी इलेक्ट्रॉनिक आदेश को कागजी आदेश के समान कानूनी बल प्रदान करने के लिए, उस पर एक इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर लगाया जाता है। 63-FZ के अनुसार, यह हस्तलिखित के बराबर है।

इलेक्ट्रॉनिक पीपी इंटरनेट बैंकों में उत्पन्न होते हैं, उदाहरण के लिए, किसी प्रकार का भुगतान करना आवश्यक होता है, और उपयोगकर्ताओं की सुविधा के लिए, उन्हें निष्पादन के लिए हस्ताक्षरित, मुद्रित या बैंक में ले जाने की आवश्यकता नहीं होती है।

भुगतान आदेश विवरण

भुगतान आदेश भरने के लिए स्थापित नियम (निर्देश) इस प्रकार हैं:

• खेत मेँ (1) निपटान दस्तावेज़ का नाम दर्शाया गया है - भुगतान आदेश।
• खेत मेँ (2) बताए गए भुगतान आदेश प्रपत्र - 401060 , यह OKUD OK 011-93, वर्ग "बैंकिंग दस्तावेज़ीकरण की एकीकृत प्रणाली" के अनुसार फॉर्म संख्या है
• "एन" फ़ील्ड में (3) भुगतान आदेश की संख्या अंकों में दर्शाई गई है। यदि भुगतान आदेश संख्या तीन अंकों से अधिक है, तो बैंक ऑफ रूस के निपटान नेटवर्क के माध्यम से भुगतान करते समय भुगतान दस्तावेजों की पहचान संख्या के अंतिम तीन अंकों से की जाती है, जो "000" से भिन्न होनी चाहिए।
• "दिनांक" फ़ील्ड में (4) भुगतान आदेश की तैयारी और निष्पादन की तारीख इंगित की गई है। भुगतान आदेश भरते समय, दिन, महीना, वर्ष को DD.MM.YYYY प्रारूप में संख्याओं में दर्ज किया जाता है या तारीख को संख्याओं में, महीने को शब्दों में, वर्ष को संख्याओं में (पूर्ण रूप से) दर्शाया जाता है। उदाहरण के लिए: 05.12.2006 या 05.12.2006।
• "भुगतान का प्रकार" फ़ील्ड में (5) डाक या टेलीग्राफिक विधि द्वारा भुगतान करने के लिए बैंक ऑफ रूस के निपटान नेटवर्क को प्रस्तुत भुगतान आदेशों में, इसे क्रमशः "मेल" या "टेलीग्राफ" द्वारा दर्शाया जाता है। 23 जून 1998 के बैंक ऑफ रूस विनियमन संख्या 36-पी के अनुसार इलेक्ट्रॉनिक निपटान के लिए कागज पर प्रस्तुत भुगतान आदेशों में "बैंक ऑफ रूस सेटलमेंट नेटवर्क के माध्यम से अंतरक्षेत्रीय इलेक्ट्रॉनिक निपटान पर" अगस्त के बैंक ऑफ रूस के बुलेटिन में प्रकाशित 28, 1998 एन 61, "इलेक्ट्रॉनिक" को इस क्षेत्र में रखा गया है। अन्य मामलों में, भुगतान आदेश का यह क्षेत्र भरा नहीं जाता है। इसलिए, उदाहरण के लिए, यदि भुगतान एक ही शाखा में किया जाता है तो फ़ील्ड को भरने की आवश्यकता नहीं है।
• "राशि शब्दों में" फ़ील्ड में (6) यह इंगित किया गया है - पंक्ति की शुरुआत से और एक बड़े अक्षर के साथ, रूबल में शब्दों में भुगतान की राशि, जबकि शब्द "रूबल" ("रूबल", "रूबल") कम नहीं किया गया है, कोप्पेक को संख्याओं में दर्शाया गया है, और शब्द "कोपेक" ("कोपेक", "कोपेक") भी कम नहीं हुआ है। यदि भुगतान राशि पूरे रूबल में शब्दों में व्यक्त की जाती है, तो कोप्पेक को छोड़ा जा सकता है, जबकि भुगतान की राशि और समान चिह्न "=" को "राशि" फ़ील्ड में दर्शाया गया है। उदाहरण के लिए: "अट्ठाईस रूबल 10 कोप्पेक" या "एक सौ चालीस रूबल।"
• "राशि" फ़ील्ड में (7) भुगतान राशि को आंकड़ों में दर्शाया गया है, रूबल को कोपेक से "-" डैश द्वारा अलग किया जाता है। यदि भुगतान राशि पूरे रूबल में अंकों में व्यक्त की जाती है, तो कोपेक को छोड़ा जा सकता है, इस मामले में भुगतान राशि रूबल में और बराबर चिह्न "=" इंगित की जाती है, जबकि "राशि शब्दों में" फ़ील्ड पूरी भुगतान राशि इंगित करती है रूबल. उदाहरण के लिए: "28-10" या "140 =" .
• "भुगतानकर्ता" फ़ील्ड में (8) धनराशि के भुगतानकर्ता का नाम दर्शाया गया है। इसके अलावा, ग्राहक का व्यक्तिगत खाता नंबर, सर्विसिंग क्रेडिट संस्थान का नाम और स्थान (संक्षिप्त रूप में), क्रेडिट संस्थान की शाखा का संकेत दिया जाता है यदि ग्राहक का भुगतान किसी अन्य क्रेडिट संस्थान, क्रेडिट संस्थान की किसी अन्य शाखा के साथ खोले गए संवाददाता खाते के माध्यम से किया जाता है। , एक निपटान भागीदार का खाता, अंतरशाखा निपटान का एक खाता, भुगतानकर्ता के "एसी एन" फ़ील्ड में चिपका हुआ है, या ग्राहक की सेवा करने वाले क्रेडिट संस्थान की शाखा का नाम और स्थान (संक्षिप्त) इंगित किया गया है, यदि ग्राहक के व्यक्तिगत खाते की संख्या भुगतानकर्ता के "खाता एन" फ़ील्ड में दर्ज की जाती है और ग्राहक का भुगतान अंतर-शाखा निपटान खाते के माध्यम से किया जाता है, जबकि शाखा के अंतर-शाखा निपटान खाते की संख्या चिपकाई नहीं जाती है।
• फ़ील्ड "खाता एन" में (9) एक क्रेडिट संस्थान में, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा में या बैंक ऑफ रूस के एक संस्थान में भुगतानकर्ता के व्यक्तिगत खाते की संख्या (एक क्रेडिट संस्थान के एक संवाददाता खाते (उप-खाते के अपवाद के साथ), एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा बैंक ऑफ रूस के एक संस्थान में खोला गया), बैंक रॉसी में लेखांकन नियमों या रूसी संघ के क्षेत्र में स्थित क्रेडिट संस्थानों के लेखांकन नियमों के अनुसार गठित। यदि भुगतानकर्ता एक क्रेडिट संस्थान, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा है, तो एक क्रेडिट संस्थान, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा के साथ एक व्यक्तिगत खाते की संख्या दर्ज नहीं की जा सकती है।
• "भुगतानकर्ता बैंक" फ़ील्ड में (10) क्रेडिट संस्थान का नाम और स्थान, क्रेडिट संस्थान की शाखा या बैंक ऑफ रूस की संस्था, जिसका बीआईसी भुगतानकर्ता के बैंक के "बीआईसी" क्षेत्र में इंगित किया गया है, दर्शाया गया है। यदि धनराशि का भुगतानकर्ता एक क्रेडिट संस्थान है, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा जिसका नाम "भुगतानकर्ता" फ़ील्ड में इंगित किया गया है, तो इस क्रेडिट संस्थान का नाम, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा को "भुगतानकर्ता" फ़ील्ड में फिर से दर्शाया जाएगा। बैंक" फ़ील्ड.
• "बीआईसी" फ़ील्ड में (11) भुगतानकर्ता के बैंक का बैंक पहचान कोड (बीआईसी) चिपका हुआ है। एक क्रेडिट संस्थान का बीआईसी, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा या बैंक ऑफ रूस की एक संस्था को "बीआईसी आरएफ संदर्भ पुस्तक" के अनुसार दर्शाया गया है। बीआईसी शब्द का अर्थ समझना - बैंक पहचान कोड।
• फ़ील्ड "खाता एन" में (12) भुगतानकर्ता का बैंक खाता नंबर. एक क्रेडिट संस्थान के लिए खोले गए संवाददाता खाते (उपखाता) की संख्या, बैंक ऑफ रूस के एक संस्थान में एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा दर्ज की जाएगी, या खाली छोड़ दी जाएगी यदि भुगतानकर्ता - एक ग्राहक जो क्रेडिट संस्थान नहीं है, ए एक क्रेडिट संस्थान की शाखा, बैंक ऑफ रूस की एक संस्था, या बैंक ऑफ रूस की एक संस्था द्वारा सेवा प्रदान की जाती है।
• "लाभार्थी का बैंक" फ़ील्ड में (13) क्रेडिट संस्थान का नाम और स्थान, क्रेडिट संस्थान की शाखा या बैंक ऑफ रूस की संस्था, जिसका बीआईसी लाभार्थी के बैंक के "बीआईसी" फ़ील्ड में इंगित किया गया है। यदि धन का प्राप्तकर्ता एक क्रेडिट संस्थान है, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा जिसका नाम "प्राप्तकर्ता" फ़ील्ड में दर्शाया गया है, तो इस क्रेडिट संस्थान का नाम, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा "लाभार्थी के बैंक" में फिर से इंगित की जाती है " मैदान।
• "बीआईसी" क्षेत्र में (14) लाभार्थी के बैंक का बैंक पहचान कोड (बीआईसी) दर्शाया गया है। एक क्रेडिट संस्थान का बीआईसी, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा या बैंक ऑफ रूस की एक संस्था को "बीआईसी आरएफ संदर्भ पुस्तक" के अनुसार दर्शाया गया है।
• फ़ील्ड "खाता एन" में (15) लाभार्थी का बैंक खाता नंबर. एक क्रेडिट संस्थान के लिए खोले गए संवाददाता खाते (उप-खाते) की संख्या, बैंक ऑफ रूस के एक संस्थान में एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा, या यदि प्राप्तकर्ता एक ग्राहक है जो एक क्रेडिट संस्थान, एक शाखा नहीं है तो खाली छोड़ दिया गया है एक क्रेडिट संस्थान की, बैंक ऑफ रूस की एक संस्था में, या बैंक ऑफ रूस की एक संस्था में सेवा दी जाती है, और एक क्रेडिट संस्थान द्वारा धन हस्तांतरित करते समय, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा बैंक ऑफ रूस की एक संस्था के लिए किसी ऐसे क्रेडिट संस्थान की शाखा को नकद जारी करना जिसके पास कोई संवाददाता उप-खाता नहीं है।
• "प्राप्तकर्ता" फ़ील्ड में (16) धनराशि प्राप्तकर्ता का नाम दर्शाया गया है। इसके अलावा, ग्राहक का व्यक्तिगत खाता नंबर, सर्विसिंग क्रेडिट संस्थान का नाम और स्थान (संक्षिप्त रूप में), क्रेडिट संस्थान की शाखा का संकेत दिया जाता है यदि ग्राहक का भुगतान किसी अन्य क्रेडिट संस्थान, क्रेडिट संस्थान की किसी अन्य शाखा के साथ खोले गए संवाददाता खाते के माध्यम से किया जाता है। , एक निपटान भागीदार का खाता, अंतरशाखा निपटान का एक खाता, प्राप्तकर्ता के "एसी एन" फ़ील्ड में चिपका हुआ, या ग्राहक की सेवा करने वाले क्रेडिट संस्थान की शाखा का नाम और स्थान (संक्षिप्त), यदि ग्राहक का व्यक्तिगत है खाता संख्या प्राप्तकर्ता के "ए.सी. एन" फ़ील्ड में दर्ज की जाती है और ग्राहक का भुगतान अंतरशाखा निपटान खाते के माध्यम से किया जाता है, जबकि शाखा के अंतरशाखा निपटान खाते की संख्या दर्ज नहीं की जाती है।
• फ़ील्ड "खाता एन" में (17) एक क्रेडिट संस्थान, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा, या एक बैंक ऑफ रूस संस्थान के साथ एक व्यक्तिगत खाते की संख्या (एक क्रेडिट संस्थान के एक संवाददाता खाते (उपखाते) को छोड़कर, एक की एक शाखा) के साथ लाभार्थी के व्यक्तिगत खाते की संख्या बैंक ऑफ रूस संस्थान के साथ खोला गया क्रेडिट संस्थान), बैंक ऑफ रूस में लेखांकन नियमों या रूसी संघ के क्षेत्र में स्थित क्रेडिट संस्थानों में लेखांकन नियमों के अनुसार गठित किया गया है। यदि प्राप्तकर्ता एक क्रेडिट संस्थान, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा है, तो एक क्रेडिट संस्थान, एक क्रेडिट संस्थान की एक शाखा के साथ एक व्यक्तिगत खाते की संख्या दर्ज नहीं की जा सकती है।
• फ़ील्ड में "ऑप टाइप करें।" (18) (ऑपरेशन का प्रकार) सिफर चिपका हुआ है (01) "सूची के अनुसार प्रतीकबैंक खातों पर रखे गए दस्तावेज़ों के (सिफर)" रूसी संघ के केंद्रीय बैंक (रूस के बैंक) में लेखांकन के नियमों के परिशिष्ट 1, दिनांक 18 सितंबर, 1997 एन 66 और क्षेत्र में स्थित क्रेडिट संस्थानों में लेखांकन के नियम रूसी संघ दिनांक 18 जून. 97 एन 61, संशोधन और परिवर्धन के अधीन कोड (01) हमेशा भुगतान आदेश में दर्ज किया जाता है, क्योंकि प्रत्येक भुगतान दस्तावेज़ का अपना कोड होता है, इसलिए "01" - भुगतान आदेश, "02" - भुगतान अनुरोध, "09" - स्मारक आदेश, आदि।
• फ़ील्ड "भुगतान की अवधि।" (19) (परिपक्वता तिथि) बैंक ऑफ रूस के विशेष निर्देशों तक पूरी नहीं की जाएगी।
• नाम फ़ील्ड वर्ग।" (20) (भुगतान उद्देश्य कोडित) - बैंक ऑफ रूस के निर्देशों से पहले नहीं भरा गया।
• फ़ील्ड में "विवरण। फीस।" (21) (भुगतान का आदेश) भुगतान का आदेश बैंक ऑफ रूस के कानून और विनियमों के अनुसार दर्ज किया गया है, या बैंक ऑफ रूस के नियमों द्वारा प्रदान किए गए मामलों में फ़ील्ड नहीं भरा गया है।
• फ़ील्ड "कोड" (22) बैंक ऑफ रूस के निर्देशों से पहले नहीं भरा गया।
• फ़ील्ड “Res. मैदान" (23) आरक्षित क्षेत्र. बैंक ऑफ रूस के नियमों द्वारा स्थापित मामलों में भरा जाना।
• "भुगतान का उद्देश्य" फ़ील्ड में (24) भुगतान का उद्देश्य, माल का नाम, प्रदर्शन किया गया कार्य, प्रदान की गई सेवाएं, कमोडिटी दस्तावेजों की संख्या और तारीखें, अनुबंध, कर (एक अलग लाइन के रूप में हाइलाइट किया गया है या इस तथ्य का संदर्भ दिया गया है कि कर का भुगतान नहीं किया गया है), कर या शुल्क के भुगतान की अवधि, अनुबंध के तहत भुगतान की अवधि सहित अन्य आवश्यक जानकारी भी इंगित की जा सकती है। इसलिए, उदाहरण के लिए, भुगतान का उद्देश्य "अनुबंध संख्या के तहत भुगतान" है। टिकट के लिए।"
• खेतों में "एम.पी." (43) (सील स्थान) और "हस्ताक्षर" (44) भुगतानकर्ता क्रेडिट संस्थान, क्रेडिट संस्थान की शाखा या बैंक ऑफ रूस के निपटान नेटवर्क के उपखंड द्वारा घोषित नमूनों के अनुसार निपटान दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के हकदार व्यक्तियों की एक मुहर (यदि कोई हो) और हस्ताक्षर (हस्ताक्षर) लगाएगा।
• फ़ील्ड में "भुगतानकर्ता के बैंक के निशान" (45) क्रेडिट संस्थान, क्रेडिट संस्थान की एक शाखा या बैंक ऑफ रूस की एक संस्था का एक स्टांप (टिकट), जिम्मेदार निष्पादक की तारीख और हस्ताक्षर चिपकाया जाएगा।
• क्षेत्र में “अधिनियम। भुगतान बैंक को।" (62) (भुगतानकर्ता के बैंक द्वारा प्राप्त) "दिनांक" फ़ील्ड के लिए निर्दिष्ट नियमों के अनुसार भुगतानकर्ता के बैंक द्वारा भुगतान आदेश की प्राप्ति की तारीख को इंगित करता है।
• फ़ील्ड में “खाते से डेबिट किया गया। फीस।" (71) (भुगतानकर्ता के खाते से डेबिट) "दिनांक" फ़ील्ड के लिए स्थापित नियमों के अनुसार भुगतानकर्ता के खाते से धनराशि डेबिट करने की तिथि
• फ़ील्ड "आईएनएन" में (60) (भुगतानकर्ता का टिन) भुगतानकर्ता का टिन दर्शाया गया है, यदि इसे सौंपा गया है। TIN किसी कानूनी या करदाता की पहचान संख्या है व्यक्ति, प्रासंगिक कर सेवाओं द्वारा करदाता को जारी किए गए "कर पंजीकरण प्रमाणपत्र" के आधार पर भरा जाता है। भुगतानकर्ता/लाभार्थी - एक व्यक्ति, के लिए 12 अंकों का करदाता पहचान संख्या (टीआईएन) दर्शाया गया है। एक भुगतानकर्ता/लाभार्थी के लिए जो एक कानूनी इकाई है (रूसी और विदेशी दोनों), एक 10-अंकीय करदाता पहचान संख्या इंगित की गई है।
• फ़ील्ड "आईएनएन" में (61) (प्राप्तकर्ता का टिन) यदि असाइन किया गया है तो प्राप्तकर्ता का टिन इंगित करता है। फ़ील्ड 60 में स्पष्टीकरण देखें।

खेतों में (101)-(110) करों और शुल्कों के लिए रूसी संघ के मंत्रालय, रूसी संघ के वित्त मंत्रालय और रूसी संघ की राज्य सीमा शुल्क समिति द्वारा स्थापित जानकारी इंगित की गई है। ये फ़ील्ड विभिन्न करों और शुल्कों को स्थानांतरित करते समय भरे जाते हैं।

आपको चाहिये होगा

• - कंप्यूटर;
• - इंटरनेट का उपयोग;
• - "बैंक-ग्राहक" प्रणाली;
• - भुगतानकर्ता का विवरण (कम से कम नाम, चालू खाता संख्या और बीआईसी)।

अनुदेश

"बैंक-क्लाइंट" सिस्टम में लॉग इन करें। अक्सर, इसके लिए प्राप्त हटाने योग्य मीडिया पर कुंजियों का उपयोग करने की आवश्यकता होती है किनाराइस सेवा से कनेक्ट होने पर. कई क्रेडिट संगठनों में, डिफ़ॉल्ट रूप से, इसे कानूनी इकाई या व्यक्तिगत उद्यमी के लिए चालू खाता खोलते समय प्रदान किए गए पैकेज में शामिल किया जाता है। अन्यथा, आप खाता खोलते समय या बाद में इसे तुरंत अलग से ऑर्डर कर सकते हैं।

सिस्टम इंटरफ़ेस का उपयोग करके, भुगतान जनरेशन पृष्ठ पर जाएँ।

भुगतान आदेश को एक नंबर निर्दिष्ट करें. "बैंक-क्लाइंट" के माध्यम से आपके द्वारा किए गए सभी भुगतानों का इतिहास सिस्टम में परिलक्षित होता है। हालाँकि, रिकॉर्ड को कागज पर या इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपने कंप्यूटर पर रखना भी उपयोगी है। यह विशेष रूप से महत्वपूर्ण है यदि आप भुगतान भी कागज पर स्थानांतरित करते हैं।

प्राप्तकर्ता के विवरण के लिए फ़ील्ड भरें। उन्हें इलेक्ट्रॉनिक स्रोत से कॉपी करना सबसे सुरक्षित है: चालान, अनुबंध, रूस की संघीय कर सेवा की वेबसाइट पर उत्पन्न भुगतान (करों और राज्य कर्तव्यों के मामले में), आदि। यदि यह संभव नहीं है, तो मैन्युअल रूप से डेटा दर्ज करें , लेकिन बेहद सावधान रहें: थोड़ी सी गलती से भुगतान प्राप्तकर्ता तक नहीं पहुंचेगा।

ज्यादातर मामलों में, बैंक विवरण निर्दिष्ट करते समय, आपको बस उस बैंक का बीआईसी दर्ज करना होगा जहां प्राप्तकर्ता के साथ खाता खोला गया है। बाकी जानकारी सिस्टम खुद उठा लेगा। हालाँकि, केवल आप प्राप्तकर्ता का नाम और उसके चालू खाते की संख्या दर्ज कर सकते हैं।

भुगतान की राशि और उद्देश्य निर्दिष्ट करें, ड्रॉप-डाउन मेनू में निकटतम आइटम पर रुककर इसकी प्राथमिकता चुनें।

भुगतान करना विशेष ध्यानफ़ील्ड "110" में और भुगतान के प्रकार को सही ढंग से इंगित करें ताकि एफआईयू को आपसे जुर्माना न वसूलना पड़े जो आप पहले ही भुगतान कर चुके हैं।

फ़ील्ड "107" का उद्देश्य भुगतान अवधि के बारे में जानकारी निर्दिष्ट करना है। इस फ़ील्ड में 10 अक्षर हैं: पहले 2 में - भुगतान का पदनाम - "एमएस" ("मासिक भुगतान")। "एमएस" के बाद एक बिंदु लगाएं और महीने की संख्या दर्ज करें (दो अंकों वाले संस्करण में - "01", "02", आदि)। इसके बाद फिर से एक बिंदु लगाएं और वर्ष बताएं। यदि आपका संगठन योगदान हस्तांतरित करता है, उदाहरण के लिए, जुलाई 2011 के लिए, तो फ़ील्ड "107" को निम्नानुसार भरा जाना चाहिए: "एमएस.07.2011"। यदि आपके संगठन पर योगदान का भुगतान बकाया है (उदाहरण के लिए, 1 जनवरी, 2011 तक), तो फ़ील्ड "107" में नोट दर्ज करें: "DG.00.2010"। और अगर आपको कर्ज चुकाना है तो "107" वाले खाने में "0" डाल दें।

फ़ील्ड "108" का उद्देश्य भुगतान के आधार को इंगित करना है, और फ़ील्ड "109" में उस दस्तावेज़ की तारीख दर्ज की जाती है जिस पर इसे बनाया गया है (आवश्यकता, निष्पादन की रिट)। उदाहरण के लिए: "07/27/2011"। यदि आप पर FIU का ऋण नहीं है, तो "109" फ़ील्ड के सभी 10 कक्षों में शून्य डालें।

अंतिम फ़ील्ड में, शुल्क (या दंड) के बारे में जानकारी दर्ज करें: निधि(एफआईयू), पंजीकरण संख्यासंगठन और वह अवधि जिसके लिए योगदान अर्जित किया जाता है।

फ़ील्ड "104" पर विशेष ध्यान दें, जहां सीसीसी को इंगित किया जाना चाहिए, क्योंकि 2010 से पीएफआर में योगदान के लिए नए बजट वर्गीकरण कोड सौंपे गए हैं। आप सीधे पेंशन कार्यालय में उनकी सूची से परिचित हो सकते हैं। निधिया एफआईयू पर।

प्रत्येक बैंक वैट के लिए भुगतान आदेश स्वीकार करता है, जो सही ढंग से भरे हुए होते हैं और जिनमें सेंट्रल बैंक द्वारा स्थापित सभी आवश्यक विवरण होते हैं। इसलिए, ताकि आपको भुगतान आदेश को कई बार दोबारा पंजीकृत न करना पड़े, सभी नियमों के अनुसार पहली बार वैट के लिए भुगतान आदेश जारी करें।

अनुदेश

"नहीं" फ़ील्ड से पहले फ़ील्ड में, निपटान दस्तावेज़ का नाम दर्ज करें - "भुगतान आदेश"। ऊपरी दाएँ खाली विंडो में, भुगतान आदेश का प्रपत्र - "401060" इंगित करें। "नहीं" फ़ील्ड में, भुगतान आदेश की संख्या लिखें। परन्तु तीन से अधिक नहीं, यदि संख्याएँ अधिक हों तो अंतिम तीन बतायें। "तिथि" फ़ील्ड में, भुगतान आदेश की तैयारी और निष्पादन की तारीख दर्ज करें, यह मेल खाना चाहिए। दिनांक प्रारूप: dd.mm.yyyy "भुगतान प्रकार" फ़ील्ड में, "" दर्ज करें।

भुगतानकर्ता का विवरण दर्ज करें। "राशि शब्दों में" फ़ील्ड में, पूरी राशि शब्दों में रूबल में दर्ज करें। बड़े अक्षर से प्रारंभ करें, रूबल शब्द को छोटा न करें, कोपेक की संख्या को संख्याओं में दर्ज करें, और कोपेक शब्द को पूरा लिखें। "भुगतानकर्ता" फ़ील्ड में, भुगतान करने वाले भुगतानकर्ता का नाम दर्ज करें। फ़ील्ड "खाता संख्या" में क्रेडिट संस्थान में भुगतानकर्ता के व्यक्तिगत खाते की संख्या इंगित करें, अर्थात। भुगतानकर्ता के व्यक्तिगत खाते की संख्या जिसमें भुगतान किया जा रहा है। "भुगतानकर्ता बैंक" फ़ील्ड में, क्रेडिट संस्थान का नाम और पता जिसमें भुगतानकर्ता का व्यक्तिगत खाता दर्शाया गया है। "बीआईसी" फ़ील्ड में, भुगतानकर्ता के बैंक का पहचान कोड दर्ज करें। "खाता संख्या" फ़ील्ड में, भुगतानकर्ता के बैंक की खाता संख्या इंगित करें। इसी तरह आगे बीआईसी, खाता संख्या और लाभार्थी के बैंक का नाम भरें।

अंत में आप वैट से संबंधित शेष विवरण भरें। "भुगतान का उद्देश्य" फ़ील्ड में आप "वैट भुगतान" इंगित करें। क्षेत्र में "एम.पी." भुगतानकर्ता की मुहर लगाएं. "हस्ताक्षर" फ़ील्ड में, हस्ताक्षर की एक छाप छोड़ें। "टिन" फ़ील्ड में, भुगतानकर्ता का टिन नंबर, यदि कोई हो, लिखें। शेष अंक भुगतानकर्ता और लाभार्थी के बैंक द्वारा पहले ही डाल दिए जाते हैं, अर्थात। आपको कुछ और नहीं भरना है. बैंक जाने से पहले यह अवश्य जांच लें कि आपने भुगतान आदेश के सभी विवरण भर दिए हैं।

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स्रोत:

• 2019 में वैट भुगतान आदेश

कंपनी को कर्मचारी की सैलरी से कटौती करनी होगी निर्वाह निधिइसकी सामग्री के लिए अवयस्क बच्चाऔर उन्हें सूचीबद्ध करें. आम तौर पर दस्तावेजों के एक पैकेज में उस व्यक्ति के काम के लिए भेजा जाता है जो भुगतान करने के लिए बाध्य है निर्वाह निधिउनके भुगतान की प्रक्रिया पर पहले ही सहमति बन चुकी है. आपको बस हर महीने सहमत राशि को दूसरे पक्ष के निपटान खाते में स्थानांतरित करना होगा या उसे व्यक्तिगत रूप से देना होगा।

आपको चाहिये होगा

• - गुजारा भत्ता के भुगतान के लिए भुगतान आदेश;
• - निष्पादन की एक रिट जिसके आधार पर गुजारा भत्ता का भुगतान किया जाता है।

अनुदेश

गुजारा भत्ता समझौते, निष्पादन की रिट या अदालत के आदेश में गुजारा भत्ता की राशि निर्दिष्ट करें, जो कंपनी को जमानतदारों द्वारा भेजी जाती है। यह एक निश्चित राशि या कर्मचारी के वेतन का एक प्रतिशत हो सकता है।

उसी स्थान पर (अदालत सूची में) गुजारा भत्ता देने की प्रक्रिया लिखी हुई है। आमतौर पर पैसा चालू खाते में ट्रांसफर किया जाता है पूर्व पत्नी, उसे मेल द्वारा भेजा गया या सौंप दिया गया। यदि गुजारा भत्ता भुगतान प्रक्रिया अंत तक नहीं लिखी गई है, तो दूसरे पक्ष (कर्मचारी के पूर्व पति या पत्नी) से जांच करें कि कहां और कैसे भेजना है निर्वाह निधि. यह वांछनीय है कि यह केवल एक मौखिक समझौता न हो, बल्कि एक लिखित बयान हो।

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के दिनांक 03.10.2002 नंबर 2-पी "रूसी संघ में गैर-नकद भुगतान पर" के विनियमन के अनुसार गुजारा भत्ता के भुगतान के लिए भुगतान आदेश के फ़ील्ड भरें। भुगतान आदेश में, यदि धन का हस्तांतरण व्यक्तिगत बैंक खाते में जाता है, तो कर्मचारी के वेतन की राशि, गुजारा भत्ता एकत्र करने का महीना, काम किए गए दिनों की संख्या, आयकर की राशि, शेष ऋण की राशि का संकेत दें , प्रतिशत और कटौती की राशि, जिसमें ऋण का भुगतान भी शामिल है।

फ़ील्ड (61) "प्राप्तकर्ता का टीआईएन" में, 12-अंकीय करदाता पहचान संख्या भरें, और इसकी अनुपस्थिति के मामले में, शून्य दर्ज करें।

लेखांकन में, Dt.70 Kt पोस्ट करके वेतन से गुजारा भत्ता काट लें। 76.5, और उनकी गणना - दि. 76.5 कैरेट. 51.

तुम भुगतान दो निर्वाह निधिकर्मचारियों को वेतन जारी होने के 3 दिन से अधिक बाद नहीं। कृपया ध्यान दें कि गुजारा भत्ता के भुगतान में देरी पर देरी के प्रत्येक दिन के लिए राशि का दसवां हिस्सा जुर्माना लगाया जाता है।

आमतौर पर, प्रति बच्चे आय का 25% भुगतान किया जाता है। दो बच्चों के लिए - 1/3, तीन या अधिक के लिए - ½ आय। बच्चे के वयस्क होने तक और कुछ मामलों में उसके बाद भी (बीमारी, अक्षमता आदि के मामले में) गुजारा भत्ता का भुगतान किया जाता है, इसके अलावा, कमजोर और जरूरतमंद माता-पिता के साथ-साथ पूर्व माता-पिता के लिए भी गुजारा भत्ता का भुगतान संभव है। अक्षम जीवनसाथी.

भुगतान आदेश वास्तव में: एक बैंक के लिए एक विशिष्ट उद्देश्य के लिए दूसरे चालू खाते में धनराशि स्थानांतरित करने का निर्देश है। इस दस्तावेज़ को भरते समय, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक द्वारा स्थापित नियमों का सख्ती से पालन करना आवश्यक है। यह यूटीआईआई पर कर के हस्तांतरण के लिए विशेष रूप से सच है।

आपको चाहिये होगा

• - भुगतान आदेश प्रपत्र 0401060।

अनुदेश

आरोपित आय पर एकल कर रिटर्न भरें और 20 तारीख से पहले कर कार्यालय में जमा करें अगले महीनेपिछली रिपोर्टिंग अवधि के लिए. यह नियम रूसी संघ के टैक्स कोड के अनुच्छेद 346.32 द्वारा स्थापित किया गया है। यूटीआईआई पर उस महीने के 25वें दिन से पहले कर का भुगतान करना आवश्यक है जिसमें रिपोर्टिंग जमा की गई थी।

यूटीआईआई का भुगतान करने के लिए भुगतान आदेश फॉर्म 0401060 का उपयोग करें। उद्यम के स्थान पर कर सेवा से संपर्क करें या रूसी संघ की संघीय कर सेवा की वेबसाइट http://www.nalog.ru/ पर विवरण प्राप्त करें जिसके लिए कर हस्तांतरित किया जाना चाहिए। लाभार्थी के बैंक का नाम और पता, संवाददाता खाता संख्या, उप-खाता संख्या और बीआईसी स्पष्ट करना आवश्यक है।

यूटीआईआई के सही हस्तांतरण के लिए आवश्यक बुनियादी डेटा भरें। फ़ील्ड 104 में, आपको यूटीआईआई के लिए बजट वर्गीकरण कोड निर्दिष्ट करना होगा, जिसका 2011 में मूल्य है: 182 1 05 02010 02 1000 110। भरते समय सावधान रहें, क्योंकि एक अंक में त्रुटि के कारण दंड हो सकता है। फ़ील्ड 105 में, अपने उद्यम से संबंधित OKATO कोड दर्ज करें।

यदि यह आपके लिए अज्ञात है, तो संघीय कर सेवा निरीक्षणालय से संपर्क करें, जिसके अनुसार संगठन पंजीकृत है। फ़ील्ड 106 में, भुगतान का कारण दर्ज किया गया है। चालू वर्ष के भुगतान के लिए, पदनाम टीपी रखा गया है। फ़ील्ड 108 में, दस्तावेज़ की संख्या नोट की जाती है, जबकि यदि टीपी पहले इंगित किया गया था, तो मान 0 सेट किया गया है।

फ़ील्ड 109 में दस्तावेज़ की तारीख दर्ज करें, यह स्थानांतरण की वर्तमान तारीख से मेल खाती है। फ़ील्ड 110 "भुगतान का प्रकार" दर्शाता है। यूटीआईआई को स्थानांतरित करने के मामले में, पदनाम एनएस, कर या शुल्क का भुगतान रखा जाता है। यदि आप एक कानूनी इकाई हैं तो "भुगतानकर्ता स्थिति" फ़ील्ड में, 01 को 101 नंबर पर दर्शाया गया है।

यूटीआईआई का भुगतान करने वाली कंपनी का विवरण और कर का भुगतान करने का विवरण दर्ज करें। भुगतान आदेश की संख्या कंपनी के लेखा विभाग के अनुसार अंकित है। भुगतान के उद्देश्य में, आपको "लगाए गए आय पर एकल कर" निर्दिष्ट करना होगा और उस अवधि को जोड़ना होगा जिसके लिए स्थानांतरण किया गया है, उदाहरण के लिए, "2011 की तीसरी तिमाही के लिए।"

स्रोत:

• भुगतान आदेश envd

विभिन्न गैर-नकद भुगतानों को संसाधित करने के साथ-साथ बैंक विवरण के माध्यम से भुगतान करने के लिए भुगतान आदेश आवश्यक है। केंद्रीय अधिकोषरूसी संघ ने एक एकीकृत प्रणाली बनाई है जो आपको इस दस्तावेज़ को संकलित करने के लिए एक ही फॉर्म रखने की अनुमति देती है।

अनुदेश

शीट के शीर्ष पर "भुगतान" प्रिंट करें कार्यभार". कृपया इसके आगे इसका क्रमांक अंकित करें। यदि आपके पास है तैयार प्रपत्रभुगतान आदेश, फिर विशेषज्ञ सर्बैंकआपके द्वारा उसे पूरा भरा हुआ फॉर्म देने के बाद वह अपना सीरियल नंबर डाल देगा। आप इस ऑर्डर को आधिकारिक वेबसाइट से प्रिंट कर सकते हैं सर्बैंकया इसे सीधे शाखा में प्राप्त करें।

भुगतान आदेश की तारीख अंकित करें, जिससे इस भुगतान को सक्रिय करने के लिए विशेष रूप से आवंटित समय की उलटी गिनती की जाएगी (एक नियम के रूप में, यह अवधि 10 दिनों तक हो सकती है)।

भुगतान का प्रकार निर्दिष्ट करें. मूल रूप से "इलेक्ट्रॉनिक" शब्द। इसके बाद राशि दर्ज करें. पहले इसका संख्यात्मक मान भरें, और फिर कोष्ठक में इसका पूरा वर्णन करें।

भुगतान दस्तावेज़ का मुख्य भाग भरें। इसमें निर्दिष्ट राशि के प्रेषक और प्राप्तकर्ता के सभी आवश्यक विवरण शामिल होने चाहिए। निम्नलिखित डेटा निर्दिष्ट करें: कंपनी का नाम, केपीपी, टिन, बीआईसी और बैंक का नाम, निपटान और संवाददाता खाता संख्या। साथ ही, इसके लिए विशेष रूप से निर्दिष्ट क्षेत्र में प्रत्येक पक्ष का विवरण अंकित करें।

ऑपरेशन का प्रकार दर्ज करें. इसे बदलने की आवश्यकता नहीं है, ये संख्याएँ 01 हैं, जिसका अर्थ है भुगतान आदेश को सौंपा गया संबंधित कोड।

भुगतान के उद्देश्य का वर्णन करें (वस्तुओं या सेवाओं का नाम सूचीबद्ध करें, उनकी संख्या, अनुबंध की तारीखें या अन्य दस्तावेज़ चिह्नित करें)।

पूरा भुगतान जमा करें कार्यभारहस्ताक्षर के लिए अधिकृत व्यक्ति (विशेषज्ञ) सर्बैंक).

ऑपरेटिंग कैश डेस्क के माध्यम से आवश्यक धनराशि दर्ज करें सर्बैंक. भुगतान के बाद, आपको अपने भुगतान आदेश पर एक चेक मिलेगा।

कुछ फर्मों में, वेतन का हस्तांतरण बैंक हस्तांतरण द्वारा किया जाता है। इसके लिए भुगतान कार्यभार. एक नियम के रूप में, ऐसे दस्तावेज़ को भरने के लिए, एक मानक फॉर्म का उपयोग किया जाता है, जिसका कोड 0401060 से मेल खाता है। भुगतान में जानकारी दर्ज करते समय कार्यभार, जो कर्मचारी के चालू खाते में भेजा जाता है, रूसी संघ के वित्त मंत्रालय संख्या 106एन के आदेश का पालन करें।

आपको चाहिये होगा

• - कर्मचारी के दस्तावेज़;
• - कर्मचारी का बैंक खाता विवरण;
• - रूसी संघ के वित्त मंत्रालय का आदेश संख्या 106एन;
• - कंपनी के दस्तावेज, जिसमें कंपनी के बैंक खाते का विवरण भी शामिल है।

अनुदेश

इलेक्ट्रॉनिक भुगतान करने के लिए अपने कंप्यूटर पर स्थापित प्रोग्राम खोलें। कई कंपनियां इंटरनेट बैंकिंग का उपयोग करती हैं। सॉफ़्टवेयर पंजीकृत करते समय अपनी कंपनी को सौंपा गया पासवर्ड दर्ज करें। भुगतान आदेश प्रपत्र खोलें. दस्तावेज़ संख्या दर्ज करें. ज्यादातर मामलों में, नंबर का असाइनमेंट स्वचालित रूप से होता है। स्थिति कोड लिखें, जो करदाता के रूप में आपके संगठन का संकेत है। ओपीएफ, एक व्यक्तिगत उद्यमी के लिए, "09" दर्ज करें। कोड की बाकी सूची रूस के वित्त मंत्रालय संख्या 106एन के आदेश में निर्धारित है।

भुगतान आदेश तैयार करने की वास्तविक तारीख लिखें। भुगतान के प्रकार का नाम दर्ज करें, ज्यादातर मामलों में पैसा इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित किया जाता है, कम अक्सर - टेलीग्राफ, मेल द्वारा। जिस कर्मचारी को स्थानांतरण किया जा रहा है उसकी वेतन राशि निर्दिष्ट करें। साथ ही, "रूबल", "कोपेक" शब्दों को बिना संक्षिप्तीकरण के पूर्ण रूप से लिखें। रूबल में पुरस्कार भेजते समय, "=" डालें।

अब चार्टर, एक अन्य संस्थापक दस्तावेज़ के अनुसार कंपनी का नाम लिखें। कंपनी का टिन, केपीपी निर्दिष्ट करें। यदि उद्यम के पास संबंधित ओपीएफ है, तो व्यक्तिगत उद्यमी के रूप में पंजीकृत व्यक्ति का अंतिम नाम, आद्याक्षर दर्ज करें। और आईपी के लिए केवल टिन. चालू खाते की संख्या निर्दिष्ट करें जिससे धनराशि स्थानांतरित की जाएगी, उस बैंक का विवरण दर्ज करना न भूलें जिसमें खाता खोला गया है।

फिर उस कर्मचारी का पूरा व्यक्तिगत डेटा दर्ज करें जिसे श्रम कार्य के प्रदर्शन के लिए पारिश्रमिक हस्तांतरित किया जाता है। उसके चालू खाते की संख्या बताएं जिसमें वह खोला गया है, साथ ही बीआईसी, पता, संवाददाता खाता सहित बैंक विवरण भी बताएं।

भुगतान के उद्देश्य से फ़ील्ड में, "वेतन" दर्ज करें। और संख्या, दिनांक देखें रोजगार अनुबंध(अनुबंध) किसी पद के लिए आवेदन करते समय एक विशेषज्ञ के साथ संपन्न हुआ। आवश्यक कटौतियाँ लागू करते हुए पारिश्रमिक की राशि निर्दिष्ट करें। परिणाम से आयकर घटाएं, प्राप्त राशि को "भुगतान राशि" कॉलम में दर्ज करें। भुगतान सहेजें कार्यभार, अपने चालू खाते से राशि डेबिट करने के लिए बैंक को भेजें।

स्रोत:

• भुगतान आदेश कैसे भरें

गैर-नकद भुगतान करते समय, भुगतान आदेशों द्वारा धन के हस्तांतरण का सबसे अधिक उपयोग किया जाता है। वे प्रपत्रों पर हैं. एकीकृत रूपऔर बैंक खाता अनुबंध और कानून द्वारा स्थापित शर्तों के भीतर निष्पादन के लिए बैंक को हस्तांतरित कर दिया गया। बैंक को भुगतान आदेश भेजने के कई तरीके हैं।

अनुदेश

दशकों तक, पैसा भुगतान दस्तावेजों के अनुसार हस्तांतरित किया जाता था जो कागज पर सर्विसिंग बैंक को जमा किए जाते थे। सबसे पहले उन्हें एक टाइपराइटर का उपयोग करके मुद्रित प्रपत्रों पर मुद्रित किया जाता था, और कंप्यूटर के आगमन के साथ, उन्हें एक लेखांकन कार्यक्रम में बनाया जाने लगा, एक डॉट-मैट्रिक्स प्रिंटर पर कार्बन पेपर के रूप में मुद्रित किया गया, और बाद में एक लेजर प्रिंटर पर मुद्रित किया गया। आज, इस पद्धति ने अपनी प्रासंगिकता नहीं खोई है और अभी भी कई उद्यमों द्वारा इसका व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है।

यदि आप पारंपरिक पेपर वर्कफ़्लो पसंद करते हैं, तो भुगतान आदेश तैयार करें:
- पंजीकरण के लिए आवश्यकताओं का पालन करते हुए और विवरण की शुद्धता की जांच करते हुए भरें;
- 2 प्रतियों में प्रिंट आउट लें: एक बैंक के दिन के दस्तावेजों को दाखिल करने के लिए, दूसरा चालू खाता विवरण संलग्न करने के लिए। बड़ी मात्राआम तौर पर प्रतियों की आवश्यकता नहीं होती है, क्योंकि अधिकांश बैंक आवेदन करते हैं इलेक्ट्रॉनिक प्रपत्रदस्तावेज़ों का आदान-प्रदान;
- उन पर उन व्यक्तियों के साथ हस्ताक्षर करें जिन्हें पहले और दूसरे हस्ताक्षर का अधिकार दिया गया है, और उद्यम की मुहर लगाएं।

जारी किए गए भुगतान आदेश सर्विसिंग बैंक के अकाउंटेंट-ऑपरेटर को भेजें। दस्तावेज़ प्राप्त करने के लिए निर्धारित समय सीमा पर विचार करें: उदाहरण के लिए, 15-00 से पहले दिए गए आदेशों को उसी दिन निष्पादित किया जा सकता है, और 15-00 के बाद अगले दिन स्वीकार किया जा सकता है।

भुगतान आदेश भेजने का सबसे आधुनिक और सुविधाजनक तरीका उन्हें "क्लाइंट-बैंक" प्रणाली ("इंटरनेट-क्लाइंट", "इंटरनेट-बैंक", "टेलीबैंक", आदि) के माध्यम से स्थानांतरित करना है। इसका उपयोग करने के लिए, बैंक के साथ एक समझौता करना, सॉफ़्टवेयर स्थापित करना और हटाने योग्य मीडिया, विशेष रूप से फ़्लैश कार्ड पर इलेक्ट्रॉनिक डिजिटल हस्ताक्षर (ईडीएस) तैयार करना आवश्यक है। प्रत्येक बैंक अपनी सुरक्षा आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए एक कार्यक्रम विकसित करता है, लेकिन सामान्य तौर पर, संचालन के सिद्धांत समान होते हैं।

भुगतान आदेश सीधे "क्लाइंट-बैंक" प्रणाली में तैयार किए जा सकते हैं। ऐसा करने के लिए, "भुगतान आदेश" टैब खोलें, "बनाएं" आइटम का चयन करें, आवश्यक फ़ील्ड भरें और दस्तावेज़ को सहेजें। आप पहले लेखांकन कार्यक्रम में भुगतान आदेश भी जारी कर सकते हैं, और फिर उन्हें एक्सचेंज फ़ाइल के माध्यम से "क्लाइंट-बैंक" पर अपलोड कर सकते हैं।

अगला कदम कार्ड में दर्शाए गए नमूना हस्ताक्षरों के साथ जिम्मेदार कर्मचारियों के ईडीएस का उपयोग करके बनाए गए दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करना है। कंप्यूटर के यूएसबी पोर्ट में ईडीएस के साथ एक हटाने योग्य मीडिया डालें, भुगतान आदेशों को चिह्नित करें, मेनू में उपयुक्त आइटम का चयन करें और पहले और दूसरे हस्ताक्षर को पूरा करें।

भेजने के लिए हस्ताक्षरित निर्देश तैयार करें, एक बार फिर निष्पादन की शुद्धता और विवरणों के पत्राचार की जांच करें और बैंक के साथ दस्तावेज़ विनिमय सत्र शुरू करें। पर्याप्त नकदी कवरेज के साथ, भेजे गए भुगतान आदेशों को "स्वीकृत" स्थिति प्राप्त होगी।

टिप 10: पेंशन फंड के लिए भुगतान आदेश कैसे भरें

जो कंपनियाँ भुगतान करती हैं वेतनअपने कर्मचारियों को स्थानान्तरण अवश्य करना चाहिए पेंशन निधिआरएफ. ऐसा करने के लिए, कंपनी का एकाउंटेंट एक भुगतान आदेश भरता है। रूस के वित्त मंत्रालय ने इस दस्तावेज़ का एक विशेष रूप, साथ ही मार्गदर्शन भी विकसित किया है, जिसे इस विभाग के क्रम संख्या 106-एन में पाया जा सकता है।

आपको चाहिये होगा

• - भुगतान आदेश प्रपत्र 0401060;
• - कंपनी के दस्तावेज़;
• - वित्तीय विवरणएक वर्ष में।

अनुदेश

मानक भुगतान आदेश फॉर्म का उपयोग करें, जिसे कोड 0401060 दिया गया है। दस्तावेज़ संख्या दर्ज करें। कई कार्यक्रमों (जैसे -बैंक) में यह स्वचालित रूप से सेट हो जाता है, क्योंकि ऑर्डर अनुक्रम की निगरानी की जाती है। करदाता के रूप में कंपनी की स्थिति बताएं। यदि कंपनी एक कर एजेंट है, तो कोड 02, कानूनी इकाई - 01 दर्ज करें। व्यक्तिगत उद्यमी- 09. शेष कोड संगत क्रम में प्रस्तुत किए गए हैं।